Forex Yatırımı Nedir?

Uluslararası döviz piyasası olarak da bilinen Forex, İngilizce “foreign exchange” kelimelerinin kısaltmasından oluşmaktadır. 1970’li yıllarda global ekonomide esnek kur sistemine geçilmesiyle birlikte döviz ticaretinin önem kazanmıştır. Bankaların döviz ticareti işlemlerini daha hızlı ve düşük maliyetli olması açısından kendi aralarında yapmaya başlamasıyla Forex piyasasının temelleri atılmıştır. Bugün, Forex piyasası günlük 5,5 trilyon dolar işlem hacmi ile dünyanın en büyük ve en likit finans piyasası olmuştur.

Forex piyasasının katılımcı profilini, merkez bankalarından ticari bankalara, hedge fonlardan sigorta fonlarına kadar çok geniş coğrafyada yer alan kurumsal ve bireysel yatırımcı kitleleri oluşturmaktadır.

Öncelikle döviz işlemlerinin yapıldığı Forex piyasasında zamanla katılımcılarının artması, işlem hacminin büyümesi ve gördüğü büyük ilgiye bağlı olarak işlem gören ürünler çeşitlilik kazanmıştır. Bugün ülke para birimlerinin dışında hisse senetleri, endeksler, altın, platin, gümüş gibi kıymetli madenler, soya, kakao gibi zirai ürünler, alüminyum gibi metaller, petrol gibi madenler dahil olmak üzere çok geniş yelpazede yer alan yüzlerce ürün Forex piyasasında işlem görmektedir. İşlem gören ürünler özellikleri itibari ile birbirinden farklılıklar gösterse de hepsi Forex piyasasının işlem kuralları ile aynı işlem platformu üzerinden işleme açıktır.

Forex piyasasının BİST gibi belirli bir merkezi yoktur. Tezgah üstü uluslararası ikincil bir piyasa olan Forex’te işlemler dünyanın en büyük bankaları ve finans kuruluşları tarafından bankacılık ağı yardımı ile online olarak gerçekleşir.

Forex piyasasının dünyanın en popüler piyasası olmasında en büyük etkenler yatırımcıya diğer finans piyasalarına göre sunduğu avantajlardır. Bu piyasa hafta içi 5 gün 24 saat açıktır. Dolayısıyla yatırımcı belirli işlem saatleri arasına sıkışmadan dilediği zamanda işlem yapabildiği gibi global piyasalarda oluşan fırsat ve risklere anında aksiyon geliştirebilir. Piyasaya dünyanın her yerinden on-line mobil olarak internet üzerinden erişim imkanı yatırımcının belirli bir mekana bağlı kalmadan işlem platformuna bağlanarak portföyünü yönetme avantajı sunar.

Aynı işlem platformu üzerinden aynı anda tahvil, döviz, hisse, emtia gibi birçok farklı borsada işlem gören ürünlerde işlem yapabilirsiniz. İşlem yaparken de küçük tasarruflarınızla büyük hacimli işlem yapma imkanı sağlayan yüksek kaldıraç özelliğini kullanabilirsiniz. Öyle ki 100 dolarlık teminatla 1:100 kaldıraç kullanarak 10 bin dolarlık işlem hacmi yaratabilirsiniz. Tabii, yüksek kaldıracın yüksek getiri kadar yüksek risk içerdiği de unutulmamalıdır.

Forex piyasasının diğer avantajlarını da şöyle sıralayabiliriz;

• Çift yönlü işlem imkanı,
• Fiyatların manipüle edilememesi,
• Komisyon, gizli ücretler, brokerlik ve işlem ücreti gibi maliyetlerin olmaması,
• Tek işlem platformu
• Tüm dünya ile aynı anda aynı fiyat üzerinden işlem imkanı,
• Emir çeşitliliği (iptal edilene kadar bekleyen emir oluşturabilme gibi)

Forex piyasasında işlem yapmak istiyor fakat piyasayla ilgili yeterli bilgi ve tecrübeniz olmadığını düşünüyorsanız, GCM Forex’in ücretsiz olarak sunduğu deneme (demo) hesapta pratik yapabilirsiniz. Müşteri memnuniyeti odaklı çalışan GCM Forex müşteri temsilcilerinden konuyla ilgili yardım alabilirsiniz. Daha detaylı bilgi için buraya tıklayarak ücretsiz bir demo hesap açabilirsiniz.

Genel kategorisine gönderildi | Yorum bırakın

İslami Forex – Forex Caiz mi ?

İslami Forex – Forex Caiz mi?

Orta Doğu başta olmak üzere dünyanın birçok yerinde finans kurumları,İslam dininin prensiplerine göre yatırım araçları tasarlamaktadırlar. Faizden arındırılmış yatırım araçlarından veyaİslami kuralara göre faaliyetlerini sürdüren şirketlerin hisselerinden oluşan İslami fonlar oluşturmaktadırlar.

Dünyada 1,5 milyardan fazla olan Müslüman nüfusun finans dünyasında yer almasını isteyen UBS, Templeton, Pictet, Royal Bank of Canada, Axa, Nomura, Deutsche Bank, BNP, Citibank, SSSB, HSBC, Barclays’in ( ) de bulunduğu çokuluslu finans kurumları “İslami prensiplere uygun yatırım fonları” sunmakta ve yönetmektedirler. Dünyada İslami finansman büyüklüğünün 1 trilyon 300 milyar dolarlık bir büyüklüğe ulaştığı kaydediliyor.( ). İslami finans piyasası çok hızlı büyüyor ve gelişiyor. Dünyadaki toplam finans sisteminde ki payı açısından ise yolun çok başında. İslami kriterlere göre yatırım yapan kesimin finans dünyasının içinde yer alabilmesi için finansal piyasaların sunduğu avantajlar konusunda daha fazla bilgilendirilmesi gerekiyor çünkü İslam dini diğer dinlere göre ticareti teşvik ediyor.

Türkiye’de de faizsiz finansa ilgi çok yüksek. Faize duyarlılığı olan kesime hizmet sunan katılım bankaları son yıllarda uluslararası finans dünyasında yer almak için birbiri ile rekabet halindedirler. Yine BİST’te İslami kurallara uygun endeksler üretiliyor.

Dünyanın en büyük finans piyasası Forex’te de İslami prensiplere uygun yatırım araçları ve işlemleri, İslami prensiplere göre yatırım yapmak isteyen yatırımcıların hizmetine sunuluyor.

Forex piyasasının daha teknolojik hizmetler sunması faiz hassasiyeti olan yatırımcılar daha kolay işlem yapmasını sağlıyor. Forex piyasasında “İslami Forex Hesabı”, “Swapsız Hesap” veya “Faizsiz Forex” gibi çeşitli isimler altında, gecelik faiz kazancından arındırılmış özel Forex Hesapları yatırımcının hizmetine sunuluyor. İslamiyet’e uygun özelikler taşıyan bu hesaplar, Müslümanların inançları ile çakışmıyor.Yatırımcı özellikle petrol, altın , döviz gibi gibi yatırım araçları ile işlem yaparken pozisyonunu bir süre taşımak istediğinde oluşan faiz gideri aracı kurum tarafından karşılanıyor. İslami Forex hesaplarını diğer hesaplardan ayıran en büyük özelliği kesinlikle faiz gelir ve giderinden arındırılmış olmasıdır.

İslami Forex hesaplarındafaiz oranları birbirinden farklı iki para biriminde yatırım yapıldığında faizleri arasındaki fark,faiz ücretini (öteleme ücreti)(Swap) oluşturuyor. Mesela döviz işlemi yapan kişi eğer açık pozisyonunu bir sonraki güne taşımak isterse öteleme ücreti ödemek durumunda kalıyor. İslami Forex hesaplarında ise bu öteleme ücretiaracı kurumlar tarafından yatırımcıya yansıtılmıyor.

İslami Forex hesabını tercih eden yatırımcılar, Forex piyasasında işlem yaparken yatırım araçlarının alım ve satımı arasında oluşan fiyat farklılıklarından faydalanarak, takas sonucu kâr etmek amacıyla işlem yapıyorlar. Paranın para karşılığı satışı ve alışının yapılması İslam Hukuku’nda da “Sarf Akti” olarak tanımlanıyor. Ortada bir haksız kazanç olmadığı için Sarf Akti’nin İslamiyet’te caiz olduğu belirtiliyor.

İslami Forex işlemi yapan yatırımcılar diğer hesaplarda olduğu gibi Forex piyasasında haftanın 5 günü 24 saat yatırım yapma imkânına sahip oluyorlar böylece dünya piyasalarındaki gelişmelere göre aksiyonlar geliştirebiliyor ve gerektiğinde hızlı refleksler verebiliyorlar. Yine küçük teminatlarla dünyanın en popüler yada en büyük şirketlerine yada en karlı şirketlerine yatırım yapabiliyor, döviz ve emtia piyasasında dalgalanmalardan rahatlıkla faydalanabiliyorlar. Yine İslami Forex hesaplarında işlem yaparken diğer hesaplarda olduğu gibi komisyon, gizli ücretler, brokerlik ve işlem ücreti gibi maliyetleri ödemiyorlar.

Dünyanın en büyük yatırım fonlarının işlem yaptığı uluslararası piyasa olan Forex’teyatırım yapmak ve İslami Forex hesabı açtırmak istiyorsanız GCM Forex’in müşteri memnuniyeti odaklı çalışan uzmanlarından destek alabilirsiniz. Daha fazla bilgi almak istiyorsanız www.gcmforex.com sitesini ziyaret edebilirsiniz.

GCM Forex’de Yatırıma Başlamak İçin Tıklayın

İslami Forex kategorisine gönderildi | , , ile etiketlendi | Yorum bırakın

İMKB’ de Helal Fon ile Kazanç

Yatırım enstrümanlarını seçerken titizlikle davranan ve faiz başta olmak üzere çeşitli konularda hassasiyeti bulunan muhafazakar yatırımcılar için, İslami kriterlere uygun Şirketlerden oluşan Katılım Endeksi oluşturuldu. Bunun üzerine Uluslararası piyasalarda işlem gören 100’ün üzerinde ki İslami Endeks’e bir yenisi daha eklenmiş oldu.

Yatırım yapmak istediği halde inançlarıyla uyuşan bir yatırım aracı bulamadığı için finansal piyasalardan uzak duran çok sayıdaki Müslüman için oluşturulan ve kısa süre önce yayına giren Katılım Endeksi tamamen Katılım Bankacılığı kriterlerine göre düzenlendi.

Türk Telekom, Petkim, Aygaz, BİM Mağazaları,Trakya Cam, Adana Çimento, Pınar Et, Akçansa, Çimsa, Bank Asya, Enka İnşaat, Pınar Süt, Gübre Fabrikaları, Bagfaş, Netaş Telekom, Mardin Çimento, Doğuş Otomotiv, Koza Altın, Ford Otosan, Nuh Çimento, Emlak Konut GMYO, Sinpay GMYO, Albaraka Türk, Mondi Tire Kurtsan, Deva Holding, Vestel Beyaz Eşya ve Un gibi şirketlerden oluşan Katılım Endeksi , İslami Yatırım Araçlarından sadece bir tanesidir. Bir nevi öncü olan Katılım Endeksi’nin devamı niteliğinde olan ve sadece Müslüman Ülkelerdeki Şirketlerin, İslam Ülkeleri Borsalarında işlem gören hisselerden oluşan bir endeks meydana getirme çalışmaları sürüyor.

Sayıca oldukça az olan ve piyasada olanların ise Batılı ülkeler tarafından düzenlenip yönetildiği İslami Endeksler , Müslüman yatırımcılar tarafından tam anlamıyla güvenilir olarak görülmüyorlar. Dolayısıyla uluslararası piyasalarda 100 ‘ün üzerinde İslami Kriterlere yani Katılım Bankacılığı Kriterlerine uygun 100’den fazla endeks ve fon olması bir anlam ifade etmiyor. Müslüman yatırımcıların  hemen hemen hepsi kendi inançlarını paylaşan bir ülkenin veya kurumun denetiminde olan yatırım enstrümanlarına güvenle yatırım yapabileceklerini belirtiyorlar. Son dönemde bu konuyla ilgili çalışmalarına ağırlık veren İMKB, konunun hassasiyetine uygun olarak büyük bir titizlikle çalıştıklarını belirterek,  Vatikan’ın da faizsiz yatırım imkanı sunan İslami yatırım enstrümanlarını desteklediklerini hatta onların da bu tür enstrümanları tercih ettiğini belirtti.

Uluslararası uygulamaların dikkate alınması sebebiyle Katılım Endeksi ve bu grupta yer alacak diğer İslami Yatırım Enstrümanlarına yabancı yatırımcılarda yatırım yapabilecekler.

Yıllardır finansal piyasalardan uzak durmak zorunda kalan ve tüm bu yatırım enstrümanlarının avantajlarından mahrum kalan Müslüman yatırımcılar, sayısı gün geçtikçe artan,  İslami Kurallara Uygun Yatırım Enstrümanları ile yatırım yaparak helal kazanç elde etme imkanına sahip olacaklar. İslami Kriterlere uygun olan enstrümanların  Türkiye gibi Müslüman bir ülke tarafından düzenleniyor olmasının , güven açısından olumlu yönde etki edeceği ve katılımı arttıracağı tahmin ediliyor.

İslami Forex kategorisine gönderildi | , , , , , , , , ile etiketlendi | 1 yorum

İslami Endeks Nedir?

Adından da  anlaşılacağı üzere faiz konusunda hassasiyeti olan muhafazakar ve  müslüman yatırımcılara yönelik bir endeks türüdür. İslami endeksin en büyük özelliği yatırım yapılacak şirketlerin belli kriterlere göre seçilmiş olmasıdır. İslami Endeks’te yer alan şirketlerin, anlık izlenebilen endeksler (İMKB 30 ve İMKB 100), kumar vb. şans oyunları, eğlence, basın, yayın, reklam, tütün mamulleri, turizm, faize dayalı finans, aracılık, alkollü içecek, domuz eti, döviz, gümüş ve vadeli altın ticareti yapmayan şirketler olmaları gerekmektedir.

İslami Endeks’ de yer alabilmesi için sahip olması gereken bir diğer özellik ise, faizli kredilerinin tamamının, piyasa değerinin %30 unu,  getirisi faiz olan nakit ve menkul kıymetlerin, piyasa değerinin %30 unu, ve  son olarak ta ana faaliyet alanını oluşturan alanlardan elde edilen gelirin %5 ini geçmemesi gerekmektedir. ’Gelir’ derken şirketin; satış, faiz, faaliyet dışı gelirleri ve diğer faaliyet gelirleri, yani tüm gelirleri kastedilmiştir. Özetle İslami Endeks’de nam-ı diğer Katılım Endeksi’nde  yer alacak şirketlerin Katılım Bankacılığı şartlarına uygun olması gerekmektedir.  Ayrıca Katılım Endeksi Kuralları uluslararası kriterleri göz önünde bulundurarak tüm bu kurallar çerçevesinde yabancı yatırımcılara da uygun hale getirilmiş, dünya piyasalarında işlem gören yüzlerce İslami Endeks oluşturulmuştur. Londra Borsalarında işlem gören FTSE, ABD Borsalarında işlem gören Dow Jones ve S&P 500 gibi endeksler bunlardan bir kaçıdır.

İslami Endeks’in meydana getirilme amacı bireysel düzeyde ele alındığında , Müslüman Yatırımcıların inançlarına ters düşmeyen “faizsiz kazanç” elde edebilmeleri, huzurlu bir şekilde finansal yatırım araçlarından faydalanarak yatırım yapabilmelerini sağlamaktır. Dünya piyasalarında yüzlerce Katılım Bankacılığı kriterlerine uygun olarak oluşturulmuş endekslerin işlem gördüğünü belirtmiştik , fakat bu endeksleri meydana getiren şirketlerin tamamının Batılı şirketler olması ve bu endeksleri denetleyecek, helal kazanç sağlandığından emin olacak ve Müslüman yatırımcılara endekse girmeleri için fetva verecek  Müslüman Şirketlerin bulunmaması gibi sebeplerle  Müslüman Yatırımcılar yatırımdan uzak durmaktadırlar. İşte bu noktada Türkiye  tamamen müslüman şirketlerden oluşan ve sürekli denetime tabi tutulan , son derece güvenilir bir endeks meydana getirerek Müslüman yatırımcı ve şirketlerin de dünya borsalarında yer almaları için önemli bir adım atmıştır.

İslami Endeksi meydana getiren ve en önemlisi  “İslami Kurallara” uygun olan şirketler şunlardır; Türk Telekom, Petkim, Aygaz, BİM Mağazaları,Trakya Cam, Adana Çimento, Pınar Et, Akçansa, Çimsa, Bank Asya, Enka İnşaat, Pınar Süt, Gübre Fabrikaları, Bagfaş, Netaş Telekom, Mardin Çimento, Doğuş Otomotiv, Koza Altın, Ford Otosan, Nuh Çimento, Emlak Konut GMYO, Sinpay GMYO, Albaraka Türk, Mondi Tire Kurtsan, Deva Holding, Vestel Beyaz Eşya ve Un şirketleridir.

İslami Forex hesabı ile daha çok kazanın! Faizsiz hesap ile parite,altın,petrol ve endeks işlemleri. Şimdi ücretsiz deneme hesabı açın >>

İslami Forex kategorisine gönderildi | , , , , , , , , ile etiketlendi | 1 yorum

Forex’den Kazanç Helal Mi? Haram Mı? İslami Forex Hesabı

Forex’de işlem yapmak günah mı?, Forex caiz mi?, Forex ile kazanılan para helal mi?, Forex ile yapılan işlemler dinimizce uygun mu ? Forex Piyasasının ülkemizde işlem göre başlamasının ardından İslamiyet ve Forex uygunluğuna dair birçok soru soruldu ve bir çok yazı yazıldı. Kazanılan paranın helal olması, başkasının zararından elde edilmemesi, faizsiz olması elbetteki biz Müslümanlar için çok önemli mevzulardır. Salt ticaretin yapıldığı Forex Piyasasında işlem yapmak isteyen birçok Müslüman yatırımcının çekimser kalmasına sebep olan bu sorulara açıklık getirelim;

İslam Hukukuna Göre;

Forex uluslararası bankalar aracılığı ile çeşitli yatırım ürünlerinin fiyat farklılıklarından yararlanarak, ucuza alıp pahalıya satma mantığı üzerine kurulu yani salt ticaretin gerçekleştiği bir piyasadır. Ve ilk olarak döviz ticareti için açılmıştır. Yani Forex’de ülke paralarının değer farklılıklarından faydalanarak, takas edilmesi sonucu kar etmek amacıyla işlem yapılmaktadır. Şimdi bunu İslam hukuku açısından ele alalım. Paranın para karşılığı satışının, alışının yapılması ve takası yani para ticareti İslam Hukukunda ” Sarf Akti” olarak tanımlanır. Ortada bir haksız kazanç olmadığı için Sarf Akti İslamiyet’te caizdir. Yani Forex’de ticaret yapmak İslamiyet’e uygundur. Ticaretin en basit halinin yapıldığı Forex’in günah olmamasının en büyük ispatı Hz. Peygamberimiz (sav) ” cinsler farklı olursa, peşin olmak şartıyla dilediğiniz gibi alıp satabilirsiniz” demiştir ve kendiside bu ilkeler çerçevesinde ticaretle uğraşmıştır. Çünkü ticaret caizdir ve insanların hayatlarını idame ettirebilmeleri için gereklidir. Forex’e dönecek olursak alınıp satılan ticari enstrümanın cinsi farklıdır ve peşin olan sermaye ile alınıp satılmaktadır. Dolayısıyla Forex caizdir, Forex’den kazanılan para helaldir.

Faizsiz Hesap, İslami Hesap;

Bir çok Forex Aracı Kurum Müslüman yatırımcılar için özel olarak Faizsiz Hesap veya İslami Hesap adını taşıyan bir hesap seçeneği sunmaktadır. Forex’in caiz olduğunu bilmesine rağmen içi rahat etmeyen, faizden uzak durmak isteyen yatırımcılar için sunulan Faizsiz Hesap veya İslami Hesabın diğer Forex Hesaplarından farkı, gecelik faizin yansıtılmadığı hesaplar olmalarıdır. Aracı kurumlar bir şekilde gecelik faizi hesaplayarak, yatırımcıların hesaplarından düşmektedirler. Böylelikle Müslüman yatırımcılar faizden kaçınmış haramdan korunmuş olmaktadırlar. Her gün binlerce Müslüman yatırımcının işlem yaptığı Forex Piyasasında hakız kazanç söz konusu değildir, ticaret peşin para ile yapılmaktadır ve ticareti yapılan enstrümanların cinsi farklıdır. Ayrıca Faizsiz Hesap veya İslami Hesap ile yapılan işlemlere en ufak bir faiz dahi yansıtılmamaktadır.

Tüm bunlara genel olarak bakıldığında gönül rahatlığıyla Forex caizdir, Forex İslam’a Uygundur, Forex ile kazanılan para helaldir denilebilir. Sadece dikkat edilmesi gereken husus Faizsiz Hesap seçeneği sunan aracı kurumlardan gerekli bilgi alınarak emin olduktan sonra yatırıma geçilmesidir.

İslami Forex kategorisine gönderildi | , , , , , , , , ile etiketlendi | 8 yorum